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Détention de vos titres

Epargne financière

Investissements immobiliers

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Vous êtes un dirigeant actionnaire

Ces dernières années, de nombreuses possibilités d’alléger la fiscalité sur vos titres ont été proposées. Il est donc important d’apprécier leurs avantages et inconvénients.

La fiscalité applicable est souvent maximisée du côté de l’entreprise mais plus rarement du coté du salarié-actionnaire.

Vous pouvez maximiser la détention de vos titres (PEA, holding…) pour développer votre patrimoine dans les meilleures conditions et préparer sa transmission.

Votre rémunération est élevée et vous souhaitez la pérenniser dans le temps. Pour cela, vous devez vous constituer un patrimoine de rendement important.

De nombreuses possibilités d’investissements vous permettent de maîtriser votre fiscalité. Vous devez rester vigilant quant à la rentabilité réelle de ces placements.

Détention de vos titres

Vous pouvez optimiser la détention de vos titres et développer votre patrimoine de rendement.

En détenant vos titres dans une holding patrimoniale à l’IS, vous bénéficiez d’une fiscalité avantageuse : exonération totale ou partielle d’impôts sur la plus-value.
En effectuant une opération d’apport-cession, vous disposerez de disponibilités pour développer votre patrimoine de rendement et devenir plus autonome financièrement.

Dans le cadre de participations minoritaires, vos titres peuvent également être détenus via un PEA investi dans des titres non cotés. Toutefois, cette option présente des contraintes qui faudra évaluer au cas par cas.

Epargne financière

Vos placements financiers sont peu rentables, la fiscalité n’est pas adaptée à votre situation (impôts sur le revenu et prélèvements sociaux souvent supérieure à 45%).

Ni vous ni votre banquier ne maîtrisez réellement les risques de vos placements.

Que vous soyez un investisseur prudent ou un investisseur averti, vos placements financiers méritent une gestion haut de gamme et sur mesure.
Nous vous donnons accès à de nombreuses classes d’actifs (immobiliers, titres non cotés, produits structurés, crédit lombard…) permettant de diversifier votre portefeuille.

Nous vous aiderons à déterminer les enveloppes adaptées à votre situation et nous vous conseillerons sur l’allocation d’actifs.

Nous suivrons l’évolution du couple rendement/risque correspondant à votre profil et vous donnerons accès en temps réel à votre portefeuille financier.

 

Investissements immobiliers

Un bilan complet de votre situation nous permettra de valider ou non l’intérêt d’un investissement immobilier.

Nous définirons avec vous le dispositif fiscal et le mode de financement adapté à votre situation.

Nous sélectionnerons les meilleurs biens immobiliers dans les villes à fort potentiel pour que votre patrimoine se valorise dans le temps.

Nous vérifions que le prix d’acquisition corresponde à la valeur réelle du bien.

Nous suivons vos investissements pendant leur durée de détention et vous informons des évolutions sur la fiscalité applicable, les conditions de location et la revente à terme.

Vos biens immobiliers vous permettent désormais de créer un patrimoine rentable en y consacrant un minimum de temps.

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