Vous êtes un cadre dirigeant
Votre rémunération est élevée et vous souhaitez la pérenniser dans le temps. Pour cela, vous devez vous constituer un patrimoine de rendement important.
De nombreuses possibilités d’investissements vous permettent de maîtriser votre fiscalité. Vous devez rester vigilant quant à la rentabilité réelle de ces placements.
Organiser votre patrimoine pour diversifier vos revenus, optimiser votre fiscalité, préparer votre retraite et un jour le transmettre dans les meilleures conditions.
Epargne financière
Vos placements financiers sont peu rentables, la fiscalité n’est pas adaptée à votre situation (impôts sur le revenu + prélèvements sociaux souvent supérieure à 45%).
Ni vous ni votre banquier ne maîtrisez réellement les risques de vos placements.
Nous vous aiderons à déterminer les enveloppes adaptées à votre situation et nous vous conseillerons sur l’allocation d’actifs.
Nous suivrons l’évolution du couple rendement/risque correspondant à votre profil et vous donnerons accès en temps réel à votre portefeuille financier.
Investissements immobiliers
Un bilan complet de votre situation nous permettra de valider ou non l’intérêt d’un investissement immobilier.
Nous définirons avec vous le dispositif fiscal et le mode de financement adapté à votre situation.
Nous sélectionnerons les meilleurs biens immobiliers dans les villes à fort potentiel pour que votre patrimoine se valorise dans le temps.
Nous vérifions que le prix d’acquisition corresponde à la valeur réelle du bien.
Nous suivons vos investissements pendant leur durée de détention et vous informons des évolutions sur la fiscalité applicable, les conditions de location et la revente à terme.
Vos biens immobiliers vous permettent désormais de créer un patrimoine rentable en y consacrant un minimum de temps.
Droit de la famille et du patrimoine
Votre situation familiale est parfois complexe : enfants de premiers lits, remariage, indivision sur des biens ou sociétés immobilières… Nous vous proposons d’effectuer un bilan complet afin d’apprécier les impacts d’un divorce, d’un décès ou de la transmission en l’état de votre patrimoine.
Nous définissons avec vous une stratégie patrimoniale adaptée à votre situation familiale, à vos projets et à la transmission transgénérationnelle.
En amont, nous pouvons vous accompagner dans le choix du régime matrimonial le plus adapté à vos objectifs personnels et professionnels.
